• /  31
  • 下載費用: 29.9積分  

理財規劃師基礎知識復習要點

'理財規劃師基礎知識復習要點'
? 第一章 理財規劃基礎第一節 理財規劃概述 鑒定要點: 1.理財規劃的目標及其具體內容 2.理財規劃的原則 3.理財規劃的內容與流程 4.理財規劃職業發展概況及理財規劃師國家職業資格簡要介紹 5.職業道德與操守理財規劃(Financial Planning):是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案,使客戶不斷提高生活品質,最終達到終身的財務安全、自主和自由的過程。一、理財規劃的目標1、(2006年11月第26題考過圖1-1)理財規劃目標的兩個層次:實現財務安全和追求財務自由。2、理財規劃目標的具體內容:(1)必要的資產流動性 (2)合理的消費支出 (3)實現教育期望 (4)完備的風險保障(5)合理的納稅安排 (6)積累財富 (7)安享晚年 (8)有效的財產分配與傳承二、理財規劃的原則:1、通觀全盤,整體規劃原則 2、(2006年11月第29題)客戶家庭類型不同核心策略不同3、(2006年11月第27.87題)建立現金保障原則 4、風險管理優于追求收益原則5、消費投資和收入相匹配原則 6、開源與節流并舉原則7、未雨綢繆,早做規劃原則第二節 理財規劃的內容與流程一、生命周期理論與(2006年11月第116判斷題)家庭模型概述1、生命周期理論(1)單身期 (2)家庭與事業形成期 (3)家庭與事業成長期 (4)退休前期 (5)退休期二、不同生命周期、不同家庭模型下的理財規劃(教材第9頁表1-1)三、理財規劃的主要內容:1、現金規劃 2、消費支出規劃 3、教育規劃 4、風險管理與保險規劃 5、稅收籌劃 6、投資規劃7、退休養老規劃 8、財產分配與傳承規劃四、理財規劃的流程1、建立客戶關系 2、收集客戶信息3、分析客戶財務狀況 4、制定理財方案5、執行理財方案 6、持續財務服務第三節 理財規劃與理財規劃職業第一單元 理財規劃職業發展概況一、理財規劃職業發展1、(2006年11月第28題)初創期 2、擴張期 3、成熟、穩定發展期二、國外理財主要理財規劃師職業資格介紹1、特許人壽理財師 CLU 2、特許理財顧問師 ChFC3、注冊理財顧問師 IFA 4、獨立財務顧問師 CFP三、理財規劃職業在我國的發展第二單元 理財規劃師國家職業資格簡要介紹一、理財規劃師國家職業資格認證發展二、理財規劃師國家職業資格特點1、社會認可度高 2、富有本土化色彩 3、注重實務操作三、理財規劃師國家職業資格認證標準第四節 職業道德與操守第一單元 道德與職業道德一、道德與職業道德1、道德:是一定社會經濟。政治、文化和自然環境等諸要素及其相互關系的客觀反映。(1)天人合德 (2)倫理道德 (3)社會公德 (4)職業道德2、職業道德:是一個行業從業人員所應格守的道德標準,或者說是-省略部分-屬3、財產分配規劃中的財產屬性4、財產規劃中財產屬性分析第一節 收集客戶信息知識要求一、配偶1、夫妻共同財產有平等的處理權2、夫妻有相互撫養的義務3、夫妻有相互繼承遺產的權利二、子女 子女有對父母友贍養扶助的義務三、父母四、兄弟姐妹五、祖父母、外祖父母第二節 提供咨詢服務第一單元 界定客戶財產權屬一、財產所有權界定:是指財產所有人依照法律對其財產享有占有,使用,收益和處分的權利。二、個人所有權的行使三、財產所有權的取得與消滅四、個人所有財產界定五、財產共有六、共有財產的分割原則和方法1、分割原則:(1)遵守法律的原則(2)遵守約定的原則(3)平等協商,和睦團結的原則2、分割方法:(1)實物分割(2)變價分割(3)作價補償工作程序第一步 指導客戶填寫事先設計好的客戶財產登記表第二步 與客戶交流,了解客戶財產上的權利關系,特別是客戶的財產歸屬情況,了解其財產范圍,界定出可以為客戶提供理財規劃服務的財產,解決客戶關于財產權屬的問題。第三步 界定客戶財產范圍第四步 針對客戶財產中存在的權屬風險進行提示。第二單元 分析財產分配規劃中的財產屬性一、夫妻法定財產1、夫妻法定共有財產:是指夫妻在婚姻存續期間所取得的,歸夫妻雙方共同所有的財產。2、夫妻法定特有財產:是指夫妻在擁有共有財產的同時,依照法律規定,各自保留的一定范圍的個人所有財產。二、夫妻約定財產1、夫妻財產約定制的三種類型:分別財產制,一般共同制,部分共同制2、夫妻約定財產制度的基本內容及適用3、夫妻財產協議的有效要件工作要求工作準備:一、夫妻財產協議1、婚前財產協議2、婚內夫妻財產協議3、離婚財產協議二、公證書:工作程序: 第一步 通過與客戶的交流,指導其填寫夫妻財產登記表第二步 了解客戶需求并據此界定其所需財產文件的類型第三步 向客戶詳細的介紹該文件的制定對客戶可能起到的作用第四步 向客戶詳細的介紹該文件的制定需要客戶本人準備的相關材料第五步 簡單介紹文件的基本內容和基本格式第六步 根據客戶的實際財產狀況,提醒有關的注意事項,尤其要提醒客戶注意影響文件生效的情形第七步 助理理財規劃師在必要時可以協助客戶填寫或者書寫相關的文本。第三單元 財產規劃中財產屬性分析知識要求:一、遺產二、(2006年11月第75題)遺產的范圍三、認定遺產時應注意的問題四、遺產分割工作要求:工作準備:1、(2006年11月第76題關于自書遺囑)遺囑2、遺囑的公證書3、繼承公證書 工作程序 第一步 通過與客戶的交流,全面了解客戶的財產情況,包括資產及負債 第二步 界定遺產的范圍 第三步 向客戶詳細介紹遺產的分割應遵循的基本原則,提醒客戶遺產分割中的法律風險。第四步 了解客戶的需求,并根據客戶的需求,界定其所需相應財產文本文件的類型。第五步 向客戶詳細介紹該文本文件的制定對客戶的意義。第六步 向客戶詳細的介紹該文件的制定需要客戶本人準備的相關材料第七步 簡單介紹文件的基本內容和基本格式第八步 根據客戶的實際財產狀況,提醒有關的注意事項,尤其要提醒客戶注意影響文件生效的情形第九步 助理理財規劃師在必要時可以協助客戶填寫或者書寫相關的文本文件。理財規劃師專業能力
關 鍵 詞:
理財 復習 要點 基礎 知識 規劃
 天天文庫所有資源均是用戶自行上傳分享,僅供網友學習交流,未經上傳用戶書面授權,請勿作他用。
關于本文
本文標題:理財規劃師基礎知識復習要點
鏈接地址: http://www.476824.live/p-47420226.html
關于我們 - 網站聲明 - 網站地圖 - 資源地圖 - 友情鏈接 - 網站客服點擊這里,給天天文庫發消息,QQ:1290478887 - 聯系我們

本站為“文檔C2C交易模式”,即用戶上傳的文檔直接賣給(下載)用戶,本站只是中間服務平臺,本站所有文檔下載所得的收益歸上傳人(含作者)所有【成交的100%(原創)】。本站是網絡服務平臺方,若您的權利被侵害,侵權客服QQ:1290478887 歡迎舉報。

[email protected] 2017-2027 http://www.476824.live 網站版權所有

粵ICP備19057495號 

收起
展開
球探网即时蓝球比分 11选5任四最牛玩法 海南环岛赛开奖记录 江苏11选五怎么中奖 山西快乐十分开奖走势图表 3d好运彩 山东11选五技巧方法 福建体彩11选5近500期 怎么买五分彩稳赚 北京福彩快乐8开奖结果 河北快3走势图跨度